Fitch, Türk bankacılığına ilişkin raporunda bir bankanın mayıs ayında Tier 2 tahvilinde erken çağrı opsiyonunu kullanmadığını hatırlattı.
Kurum, diğer türk bankalarının da bu örneği takip edeceğini tahmin ederken bu çağrıların kullanılmamasının yüksek volatilite göstergesi olduğunu işaret etti.
KUR KORUMALI MEVDUATLARI ÇEVİRME RİSKİ
Açıklamada "Çağrı kullanılmaması bankaların lira değer kaybına karşı kısmi hedge ve sermaye tamponu sağlama isteklerini ve kısıtlayıcı refinansman maliyetlerini de yansıtıyor" ifadelerine yer verildi.
Fitch, mevduat dolarizasyonunun yüksek kalmayı sürdürdüğünü, düşük güven ortamı, çapalanmamış döviz kuru ve enflasyon beklentilerinin kur korumalı mevduatları çevirme riski yarattığını aktardı.
"Raporda incelenen bankalara ait sermayelerin lira zayıflığı, varlık kalitesi baskıları, makro ve finansal istikrar riskleri düşünüldüğünde ancak yeterli durumda" olduğu değerlendirmesine de yer verildi.